Comment Ouvrir et GĂ©rer mon Compte Assurance Vie en ligne ?

  • Obtenir votre contrat Assurance Vie en Ligne en 3 min
  • Nous rĂ©pondons Ă  toutes vos questions sur l'Assurance Vie
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Expert en Assurances
Etienne Brulon
Expert en Assurances
Assurance Vie Mon Compte Gestion

Le plus souvent c’est la paperasse et la gestion administrative d’un compte supplĂ©mentaire qui rebutent la majoritĂ© des gens au moment de souscrire un contrat assurance vie.

Pourtant, il serait dommage de se priver d’un placement aussi rentable qu’un contrat assurance vie.

Aujourd’hui, il existe de nombreuses solutions pour gĂ©rer et suivre la performance de votre investissement en assurance vie.

L'intĂ©rĂȘt de souscrire chez un acteur digital est que tout se fait en ligne et sans dĂ©placement.

Pour souscrire votre assurance vie Ă©pargne pension, PLCI, EIP, Ă©pargne long terme ou bien mĂȘme CPTI, faites une simulation en ligne et recevez un devis sur mesure et adaptĂ© Ă  votre statut professionnel : particulier ou indĂ©pendant.

Ouvrir un Compte Assurance Vie : comment faire ?

En Belgique, l’assurance vie est un placement assez cĂ©lĂšbre. Aussi, de nombreux acteurs sont habilitĂ©s Ă  commercialiser les produits assurance vie.

Vous avez ainsi le choix d’ouvrir un compte auprùs de plusieurs institutions financiùres et acteurs :

  1. des courtiers d’assurance qui seront vos intermĂ©diaires avec les compagnies d’assurance comme Seraphin
  2. des compagnies assurance directement telles qu’AG Insurance, Axa, NN ou Allianz
  3. des banques telles que BNP Paribas Fortis, Belfius ou ING

Bon Ă  savoir : pour vendre des contrats d'assurance, un courtier est obligĂ© de souscrire une assurance de responsabilitĂ© civile professionnelle. Il doit Ă©galement s’inscrire auprĂšs de la Financial Services and Markets Authority (FSMA) et rĂ©pondre Ă  des conditions de garanties financiĂšres auprĂšs des banques ou et des sociĂ©tĂ©s d'assurances.

Quels Documents devez-vous signer pour ouvrir un Compte Vie ?

Le placement assurance vie est un investissement financier. Votre courtier ou votre assureur a un devoir de transparence et de conseil. Il doit donc vous avertir des risques, des conditions d’investissement ou encore de la rĂ©gulation en place des contrats d’assurance. Aussi, gĂ©nĂ©ralement, au moment d’ouvrir un compte assurance vie, il vous est demandĂ© de signer la charte de la Directive sur les marchĂ©s d'instruments financiers (MiFID) du rĂ©gulateur europĂ©en des marchĂ©s financiers :

Bon à savoir : les rùgles MiFID forcent les acteurs de l’assurance à respecter les 3 rùgles suivantes :

  • ProtĂ©ger les investisseurs et l’intĂ©gritĂ© des marchĂ©s financiers.
  • Promouvoir l'Ă©quitĂ©, la transparence, l'efficacitĂ© et l'intĂ©gration des marchĂ©s financiers.
  • Poursuivre l’harmonisation des marchĂ©s boursiers et financiers europĂ©ens.

Quand dois-je passer un Examen MĂ©dical avec un contrat Assurance Vie?

Les assurances vie permettent de souscrire des assurances complémentaires de types assurance décÚs, assurance solde restant dû, assurance incapacité de travail ou assurance invalidité.

Dans ces cas uniques, les compagnies d’assurance peuvent vous permettre d’ouvrir un compte assurance vie à la condition :

  • de rĂ©pondre Ă  un questionnaire mĂ©dical
  • de passer un examen mĂ©dical
Mon Compte Assurance Vie

Comment gérer Mon Compte Assurance Vie ?

A l’heure de l’internet haut dĂ©bit et des smartphones, presque tous les grands acteurs de l’assurance vous proposent une gestion de vos contrats d’assurance en ligne en Belgique.

Toutefois, il se peut que les systÚmes d'assurance ne soient pas encore optimisés pour bien géré vos contrats d'assurance.

Dans ce cas, le courtier en assurances est alors trĂšs utile.

Le courtier doit en effet non seulement vous conseiller sur les diffĂ©rents produits d’assurance mais aussi gĂ©rer vos contrats auprĂšs de la compagnie d’assurance.

La gestion de mon Compte chez Seraphin : 5 Ă©tapes simples et faciles

Chez Seraphin, le 1er courtier 100% digital de Belgique, nous avons opté pour un service personnalisé simple et rapide.

Voici les 5 Ă©tapes pour souscrire votre contrat Assurance Vie avec Seraphin !

1 - En fonction de votre statut professionnel, vous faites une simulation en ligne pour les contrats assurance vie :

  • Epargne pension.
  • Epargne long terme.
  • EIP.
  • PLCI.
  • CPTI.

2 - Un conseiller Ă©tudie votre dossier et vous rappelle pour vous permettre de trouver une offre sur-mesure

3 - Vous recevez une offre sans bouger de chez vous. Toute la gestion se fait depuis votre canapé, par mail, téléphone ou messagerie en ligne.

4 - Vous avez un compte personnel en ligne facile à gérer qui récapitule : le montant de votre prime, vos droits, vos contrats, et vos garanties

5 - Vous recevez des rappels réguliers par SMS ou mails pour cotiser dans les temps et permettre à votre capital de grandir.

En cas de besoin, nous sommes disponibles à vos cÎtés pour vous accompagner tous les jours !

GĂ©rer son Compte Asurance Vie chez un Courtier ou une Agence d’Assurance classique ?

Chez un courtier classique ou dans une agence, il est souvent possible de se dĂ©placer physiquement auprĂšs d’un conseiller.

Toutefois, pour aller vite et eviter de perdre du temps, prĂ©fĂ©rez la gestion en ligne avec des spĂ©cialistes du digital ou de l’assurance comme Seraphin.

Quelles sont les options de Mon Compte Assurance Vie ?

Chez Seraphin vous pouvez gérer votre contrat à distance depuis votre téléphone ou votre ordinateur.

Vous pouvez __ajouter toutes les garanties complémentaires depuis votre canapé, voire modifier le montant de vos primes, à condition de respecter les plafonds et les rÚgles du placement en assurance vie.

Courtier d’Assurances ou Comparateur d’Assurances ?

En plus des banques, des assurances ou des courtiers il existe des comparateurs d’assurances. Mais, attention un comparateur n’est pas un courtier d’assurances.

Un comparateur vous propose gĂ©nĂ©ralement d’ouvrir un compte parmi plusieurs compagnies d’assurance en vous proposant plusieurs devis.

Toutefois, il n’a pas le mĂȘme apport qu’un courtier qui est Ă  votre service pour :

  • Vous aider dans vos dĂ©marches administratives.
  • Vous conseiller pour souscrire la meilleure assurance vie pour vous.
  • Vous accompagner tout au long de votre carriĂšre.
  • Pour nĂ©gocier vos frais auprĂšs de votre compagnie d’assurances !

Bon Ă  savoir : un courtier d’assurance peut avoir un pouvori de nĂ©gociation auprĂšs de la compagnie d’assurance et faire baisser vos frais d’assurance vie. Un comparateur n’a pas ce pourvoir.

Mon Compte Assurance Vie : Simulation en Ligne

Pour trouver le contrat assurance vie adapté à vos besoins, faites une simulation gratuite, rapide et sans engagement en ligne avec nos outils 100% digitaux.

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