Le plus souvent câest la paperasse et la gestion administrative dâun compte supplĂ©mentaire qui rebutent la majoritĂ© des gens au moment de souscrire un contrat assurance vie.
Pourtant, il serait dommage de se priver dâun placement aussi rentable quâun contrat assurance vie.
Aujourdâhui, il existe de nombreuses solutions pour gĂ©rer et suivre la performance de votre investissement en assurance vie.
L'intĂ©rĂȘt de souscrire chez un acteur digital est que tout se fait en ligne et sans dĂ©placement.
Pour souscrire votre assurance vie Ă©pargne pension, PLCI, EIP, Ă©pargne long terme ou bien mĂȘme CPTI, faites une simulation en ligne et recevez un devis sur mesure et adaptĂ© Ă votre statut professionnel : particulier ou indĂ©pendant.
Ouvrir un Compte Assurance Vie : comment faire ?
En Belgique, lâassurance vie est un placement assez cĂ©lĂšbre. Aussi, de nombreux acteurs sont habilitĂ©s Ă commercialiser les produits assurance vie.
Vous avez ainsi le choix dâouvrir un compte auprĂšs de plusieurs institutions financiĂšres et acteurs :
- des courtiers dâassurance qui seront vos intermĂ©diaires avec les compagnies dâassurance comme Seraphin
- des compagnies assurance directement telles quâAG Insurance, Axa, NN ou Allianz
- des banques telles que BNP Paribas Fortis, Belfius ou ING
Bon Ă savoir : pour vendre des contrats d'assurance, un courtier est obligĂ© de souscrire une assurance de responsabilitĂ© civile professionnelle. Il doit Ă©galement sâinscrire auprĂšs de la Financial Services and Markets Authority (FSMA) et rĂ©pondre Ă des conditions de garanties financiĂšres auprĂšs des banques ou et des sociĂ©tĂ©s d'assurances.
Quels Documents devez-vous signer pour ouvrir un Compte Vie ?
Le placement assurance vie est un investissement financier. Votre courtier ou votre assureur a un devoir de transparence et de conseil. Il doit donc vous avertir des risques, des conditions dâinvestissement ou encore de la rĂ©gulation en place des contrats dâassurance. Aussi, gĂ©nĂ©ralement, au moment dâouvrir un compte assurance vie, il vous est demandĂ© de signer la charte de la Directive sur les marchĂ©s d'instruments financiers (MiFID) du rĂ©gulateur europĂ©en des marchĂ©s financiers :
Bon Ă savoir : les rĂšgles MiFID forcent les acteurs de lâassurance Ă respecter les 3 rĂšgles suivantes :
- ProtĂ©ger les investisseurs et lâintĂ©gritĂ© des marchĂ©s financiers.
- Promouvoir l'équité, la transparence, l'efficacité et l'intégration des marchés financiers.
- Poursuivre lâharmonisation des marchĂ©s boursiers et financiers europĂ©ens.
Quand dois-je passer un Examen Médical avec un contrat Assurance Vie ?
Les assurances vie permettent de souscrire des assurances complémentaires de types assurance décÚs, assurance solde restant dû, assurance incapacité de travail ou assurance invalidité.
Dans ces cas uniques, les compagnies dâassurance peuvent vous permettre dâouvrir un compte assurance vie Ă la condition :
- de répondre à un questionnaire médical
- de passer un examen médical

Comment gérer Mon Compte Assurance Vie ?
A lâheure de lâinternet haut dĂ©bit et des smartphones, presque tous les grands acteurs de lâassurance vous proposent une gestion de vos contrats dâassurance en ligne en Belgique.
Toutefois, il se peut que les systÚmes d'assurance ne soient pas encore optimisés pour bien géré vos contrats d'assurance.
Dans ce cas, le courtier en assurances est alors trĂšs utile.
Le courtier doit en effet non seulement vous conseiller sur les diffĂ©rents produits dâassurance mais aussi gĂ©rer vos contrats auprĂšs de la compagnie dâassurance.
La gestion de mon Compte chez Seraphin : 5 étapes simples et faciles
Chez Seraphin, le 1er courtier 100% digital de Belgique, nous avons opté pour un service personnalisé simple et rapide.
Voici les 5 étapes pour souscrire votre contrat Assurance Vie avec Seraphin !
1 - En fonction de votre statut professionnel, vous faites une simulation en ligne pour les contrats assurance vie :
- Epargne pension.
- Epargne long terme.
- EIP.
- PLCI.
- CPTI.
2 - Un conseiller étudie votre dossier et vous rappelle pour vous permettre de trouver une offre sur-mesure
3 - Vous recevez une offre sans bouger de chez vous. Toute la gestion se fait depuis votre canapé, par mail, téléphone ou messagerie en ligne.
4 - Vous avez un compte personnel en ligne facile à gérer qui récapitule : le montant de votre prime, vos droits, vos contrats, et vos garanties
5 - Vous recevez des rappels réguliers par SMS ou mails pour cotiser dans les temps et permettre à votre capital de grandir.
En cas de besoin, nous sommes disponibles à vos cÎtés pour vous accompagner tous les jours !
GĂ©rer son Compte Asurance Vie chez un Courtier ou une Agence dâAssurance classique ?
Chez un courtier classique ou dans une agence, il est souvent possible de se dĂ©placer physiquement auprĂšs dâun conseiller.
Toutefois, pour aller vite et eviter de perdre du temps, prĂ©fĂ©rez la gestion en ligne avec des spĂ©cialistes du digital ou de lâassurance comme Seraphin.
Quelles sont les options de Mon Compte Assurance Vie ?
Chez Seraphin vous pouvez gérer votre contrat à distance depuis votre téléphone ou votre ordinateur.
Vous pouvez __ajouter toutes les garanties complémentaires depuis votre canapé, voire modifier le montant de vos primes, à condition de respecter les plafonds et les rÚgles du placement en assurance vie.
Courtier dâAssurances ou Comparateur dâAssurances ?
En plus des banques, des assurances ou des courtiers il existe des comparateurs dâassurances. Mais, attention un comparateur nâest pas un courtier dâassurances.
Un comparateur vous propose gĂ©nĂ©ralement dâouvrir un compte parmi plusieurs compagnies dâassurance en vous proposant plusieurs devis.
Toutefois, il nâa pas le mĂȘme apport quâun courtier qui est Ă votre service pour :
- Vous aider dans vos démarches administratives.
- Vous conseiller pour souscrire la meilleure assurance vie pour vous.
- Vous accompagner tout au long de votre carriĂšre.
- Pour nĂ©gocier vos frais auprĂšs de votre compagnie dâassurances !
Bon Ă savoir : un courtier dâassurance peut avoir un pouvori de nĂ©gociation auprĂšs de la compagnie dâassurance et faire baisser vos frais dâassurance vie. Un comparateur nâa pas ce pourvoir.
Mon Compte Assurance Vie : Simulation en Ligne
Pour trouver le contrat assurance vie adapté à vos besoins, faites une simulation gratuite, rapide et sans engagement en ligne avec nos outils 100% digitaux.