L'Assurance Vie Axa en Belgique - Comparatif 2025

Axa est la deuxième compagnie d’assurance en terme de parts de marché pour les produits d’assurance pension en Belgique derrière la compagnie AG Insurance.

Souscrire un contrat assurance vie Axa est donc la garantie d’un capital préservé en prévision de la pension. Toutefois, lorsque que vous souhaitez souscrire un contrat assurance vie il vaut mieux faire un comparatif de toutes les compagnies d’assurance avant de se lancer. Souhaitez vous plutot travailler avec Axa, AG, Allianz, ING Direct ou une autre compagnie ?

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Épargne long terme
Épargne pension
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Indépendant personne physique
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Tout public
Défensif
Très dynamique
Dynamique
Neutre
Très défensif
Rendement garanti 2024
Rendement moyen sur les 5 dernières années
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AXA Epargne pension
Très défensif
Épargne pension
AXA Epargne pension
3
Frais d'entrée

Entre 1 et 5%

Frais de gestion

1€ par mois

Frais de sortie

Pas de frais de sortie à la date d’échéance prévue.

Prime annuelle

360€

Prime minimal accessible (30€ par mois)

Frais de gestion présent

Notre avis détaillé
1
%
(Taux garanti)
Rendement garanti 2024
Profiter de l'offre
Plus d'informations :
Rendement moyen sur les 5 dernières années:
%
AXA Epargne Long Terme
Très défensif
Épargne long terme
AXA Epargne Long Terme
3
Frais d'entrée

Entre 1 et 5%

Frais de gestion

1€ par mois

Frais de sortie

Pas de frais de sortie à la date d’échéance prévue.

Prime annuelle

360€

Prime minimal accessible (30€ par mois)

Frais de gestion présent

Notre avis détaillé
1
%
(Taux garanti)
Rendement garanti 2024
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Rendement moyen sur les 5 dernières années:
%
AXA Epargne pension Pension Plan R Valor
Très défensif
Épargne long terme
AXA Epargne pension Pension Plan R Valor
5
Frais d'entrée

Entre 1 et 5%

Frais de gestion

1,00%

Frais de sortie

Pas de frais de sortie à la date d’échéance prévue.

Prime annuelle

360€

Rendement important

Prime minimal accessible (30€ par mois)

Frais de gestion faible

Performance du fond accesible sur AXA

Notre avis détaillé
14.49
%
(Année 2024)
Rendement garanti 2024
Profiter de l'offre
Plus d'informations :
Rendement moyen sur les 5 dernières années:
5.91
%
AXA Epargne Long Terme Pension Plan Ethna Aktiv E
Très défensif
Épargne long terme
AXA Epargne Long Terme Pension Plan Ethna Aktiv E
3
Frais d'entrée

1% (compagnie) / 5% (courtier)

Frais de gestion

0,85%

Frais de sortie

Pas de frais de sortie à la date d’échéance prévue.

Prime annuelle

360€

Prime minimal accessible (30€ par mois)

Performance du fond accesible sur AXA

Notre avis détaillé
5.48
%
(Année 2024)
Rendement garanti 2024
Profiter de l'offre
Plus d'informations :
Rendement moyen sur les 5 dernières années:
1.25
%
AXA Epargne pension Pension Plan Europe Equity
Très défensif
Épargne pension
AXA Epargne pension Pension Plan Europe Equity
4
Frais d'entrée

Entre 1 et 5%

Frais de gestion

1,90%

Frais de sortie

Pas de frais de sortie à la date d’échéance prévue.

Prime annuelle

360€

Rendement important

Prime minimal accessible (30€ par mois)

Performance du fond accesible sur AXA

Frais de gestion assez élevé

Fonds très récent (2024)

Notre avis détaillé
3.76
%
(sur 1 an)
Rendement garanti 2024
Profiter de l'offre
Plus d'informations :
Rendement moyen sur les 5 dernières années:
8.99
%
AXA Epargne pension Pension Plan Multi Funds
Très défensif
Épargne pension
AXA Epargne pension Pension Plan Multi Funds
3
Frais d'entrée

Entre 1 et 5%

Frais de gestion

0,85%

Frais de sortie

Pas de frais de sortie à la date d’échéance prévue.

Prime annuelle

360€

Prime minimal accessible (30€ par mois)

Performance du fond accesible sur AXA

Notre avis détaillé
3.22
%
(Année 2024)
Rendement garanti 2024
Profiter de l'offre
Plus d'informations :
Rendement moyen sur les 5 dernières années:
0.81
%

Axa Assurance Vie : 3 formules d’Epargne Pension Axa pour salarié et fonctionnaire

Axa met en avant ses produits épargne pension Axa. En effet, quel que soit votre statut professionnel vous êtes éligible au 3eme pilier de la pension en assurance vie.

Avec Axa, vous pouvez souscrire 3 formules d’assurance vie Axa:

L’Épargne Pension Axa

Le contrat épargne pension Axa est un contrat assurance vie qui vous permet d’épargner jusqu'à 1050€ ou 1350€ chaque année selon que vous choisissez une version « étendue » ou non de l’épargne pension.

Pour chaque prime annuelle versée dans votre contrat Axa épargne pension vous pouvez bénéficier en année N+1 d’une réduction d’impôts :

  • De 30% si vous épargnez 1050€/an ; soit une économie d’impôts de 315€/an.
  • De 25% si vous épargnez entre 1051€/an et 1350€/an ; soit une économie d’impôts pouvant aller jusqu’à 337,5€/an.

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L’Épargne Long Terme Axa

Le contrat épargne long terme Axa vous permet d’épargner jusqu'à 2530€ chaque année.

Pour chaque prime annuelle versée dans votre contrat Axa épargne long terme, vous pouvez bénéficier en année N+1 d’une réduction d’impôts de 30% du montant de la prime, soit une économie d’impôts de 759€/an si vous versez la prime maximale déductible de 2530€/an.

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Souscrivez en premier lieu une épargne pension, puis complétez par l’épargne long terme pour préparer votre retraite.

Axa - Pension Libre Complémentaire pour Travailleur Salariés (PLCS)

Avec le contrat assurance vie Axa PLCS vous pouvez mettre de côté jusqu'à 1910€/an, ou bien 3 % de votre salaire annuel brut soumis à l'ONSS de la 2ème année qui précède l'année où vous avez commencé à épargner. Pour connaitre le niveau de votre prime annuelle maximale rendez-vous sur le site du gouvernement mypension.be.

Assurance Vie Axa : EIP et PLCI pour Indépendant

Si vous êtes un indépendant, trouver l’offre qui vous correspond est moins évident. Toutefois, sachez qu’en tant qu’indépendant vous êtes éligible aux contrats assurance vie du 2eme pilier de la pension en Belgique :

Pour trouver le contrat assurance vie qui vous correspond réalisez une simulation en ligne. Des experts répondront à toutes vos questions.

Avantages Axa Assurance Vie

Avec les contrats assurance vie Axa, vous bénéficiez de plusieurs avantages :

  •  La possibilité d’épargner en prévision de la retraite.
  •  Obtenir un rendement assurance vie Axa garanti ou non selon que vous investissez en branche 21 ou en branche 23 dans un placement Axa assurance vie.
  •  Ajouter des garanties pour protéger vos proches grâce aux options : Axa accident de la vie ou le capital décès assurance vie Axa.

Gérer mon compte Assurance Vie Axa

Pour gérer votre compte Axa assurance vie déplacez-vous en agence ou rendez-vous sur le site en ligne d’Axa : dans la rubrique Axa assurance vie contact, un conseiller vous accompagnera dans vos démarches et vous aurez accès à votre Espace Client Axa.

Racheter mon contrat Axa Assurance Vie

Si vous décidez de racheter votre contrat assurance vie Axa avant le terme de contrat, il se peut que vous encouriez une pénalité fiscale. Contactez votre conseiller dans votre espace client pour plus d'informations.

Souscrire une Assurance Vie en ligne faire une simulation en ligne

Pour faciliter vos démarches de souscription d’un contrat assurance vie, faire un comparatif des compagnies d’assurance et vous permettre de trouver l’offre correspond à vos besoins, n’hésitez pas à réaliser une simulation en ligne gratuite et sans engagement.

Attention : si vous décidez de placer plus de 1050€/an dans votre contrat épargne pension Axa, faites attention au piège fiscal ! Au dessus de 1350€/an vous perdez de l’argent en raison d’un remboursement d’impôts de seulement 25%.

Conseil : si vous êtes en mesure de placer chaque année plus de 1050€/an dans votre contrat épargne pension Axa assurance vie, souscrivez une épargne long terme pour conserver un niveau de remboursement d’impôts équivalent à 30% de vos primes.

Bon à savoir : il est possible de cumuler un contrat épargne pension Axa et un contrat épargne Long terme. En cumulant les deux contrats vous vous préparez une belle retraite.

Attention : le contrat épargne long terme Axa offre un moins bon rendement que le contrat épargne pension Axa en raison :

  • D’une taxe d’entrée de 2% pour chaque prime versée contre 0% pour l’épargne pension.
  • D’une taxe de sortie de 10% contre seulement 8% pour l’épargne pension.

Souscrivez en premier lieu une épargne pension, puis complétez par l’épargne long terme pour préparer votre retraite.

Auteur de l'article

Samuel Menning

Expert en Assurances

Samuel est arrivé chez Yago en 2019. Spécialiste de l'assurance des indépendants il peut répondre à toutes vos questions pour optimiser votre rémunération et préparer votre pension.

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